رجوع
في تداول الرافعة المالية، خصوصًا في الفوركس وعقود الفروقات (CFDs)، يحدث الإيقاف الإجباري (Stop Out)عندما ينخفض صافي قيمة الحساب إلى مستوى يجعل الوسيط يغلق الصفقات المفتوحة تلقائيًا.
يُعد هذا الإجراء آلية حماية يستخدمها الوسطاء لتقليل الخسائر على المتداول والوسيط معًا.
يُعد منع الوصول إلى مستوى الإيقاف الإجباري أمرًا ضروريًا للحفاظ على الحساب، خصوصًا في الأسواق المتقلبة.
يستعرض هذا الدليل أهم الاستراتيجيات لمنع الإيقاف الإجباري، بما في ذلك إدارة الحساب بذكاء، ممارسات التحكم في المخاطر، المراقبة اللحظية للصفقات، والاستعداد لخطط الطوارئ.
إدارة الحساب: الانضباط في تخصيص رأس المال
إدارة الحساب الفعالة هي الأساس في الوقاية من الإيقاف الإجباري، وتتضمن تخصيص رأس المال بحكمة والحفاظ على هامش حر كافٍ.
مبادئ إدارة الحساب:
- تجنب المبالغة في الرافعة أو فتح صفقات بحجم أكبر من قدرة الحساب.
- خصص رأس المال بطريقة محافظة وفقًا لشهيتك للمخاطر وظروف السوق.
- حافظ على مستوى هامش صحي — يفضل أن يكون فوق 200% — لتوفير حماية ضد التقلبات.
- نوّع صفقاتك عبر أصول مختلفة لتقليل تركّز المخاطر في صفقة واحدة أو أصول مترابطة.
التحكم في المخاطر: وضع حدود واضحة لكل صفقة
إدارة المخاطر الجيدة تمنع أي صفقة من تهديد سلامة الحساب بالكامل.
أفضل ممارسات التحكم في المخاطر:
- ضع أمر وقف الخسارة على كل صفقة لتحديد الحد الأقصى للخسارة المقبولة.
- استخدم نسب مخاطرة إلى عائد (Risk-Reward Ratios) من 1:2 أو أفضل لضمان تغطية العائد المحتمل للخسارة المحتملة.
- خاطِر بجزء صغير فقط من الحساب — عادة 1–2% — في كل صفقة.
متابعة الصفقات: البقاء على اطلاع في الوقت الحقيقي
الأسواق تتحرك بسرعة، واتخاذ القرار في الوقت المناسب ضروري لمنع تراكم الخسائر.
أساليب المتابعة الفعّالة:
- راقب الصفقات المفتوحة باستمرار، خصوصًا خلال الأحداث الاقتصادية أو تقلبات السوق.
- استخدم منصات توفر تحديثات لحظية لمستوى الهامش، الهامش الحر، وصافي القيمة.
- فكّر باستخدام وقف الخسارة المتحرك (Trailing Stop) لحماية الأرباح وتقليل المخاطر مع تحرك الصفقة لصالحك.
خطط الطوارئ: الاستعداد للصدمات السوقية
رغم اتباع أفضل الممارسات، قد تؤدي التحركات المفاجئة في السوق إلى تهديد الحساب.
وجود خطة طوارئ جاهزة أمر أساسي.
خطوات الطوارئ الضرورية:
- احتفظ باحتياطي نقدي يمكن إيداعه بسرعة إذا انخفض الهامش إلى مستويات حرجة.
- أغلق الصفقات الخاسرة أو ذات الربح الهامشي يدويًا إذا ظهرت إشارات نداء هامش.
- تجنب التداول خلال الأخبار عالية التأثير إلا إذا كان لديك استراتيجية مجربة.
الخلاصة
منع الوصول إلى مستوى الإيقاف الإجباري جزء أساسي من الانضباط في التداول وحماية رأس المال.
من خلال تطبيق إدارة حساب حكيمة، وتنفيذ ضوابط مخاطرة فعّالة، والمتابعة المستمرة للصفقات، والاستعداد للطوارئ، يمكن للمتداولين تقليل احتمالات التصفية القسرية بشكل كبير.
النهج الاستباقي لا يضمن البقاء في السوق فحسب، بل يدعم أيضًا النمو المستدام على المدى الطويل.
الأسئلة الشائعة حول منع الإيقاف الإجباري
كيف أحسب مستوى الإيقاف الإجباري وأمنع الوصول إليه؟
استخدم المعادلة:
مستوى الإيقاف = (الهامش المستخدم × نسبة الإيقاف) ÷ عدد الصفقات المفتوحة
معظم الوسطاء يستخدمون مستوى 20–50%.
مثال:
هامش مستخدم 1,000 دولار ونسبة إيقاف 20% → يتم الإيقاف عند وصول صافي القيمة إلى 200 دولار.
لمنع ذلك:
- حافظ على مستوى هامش فوق 300%
- استخدم مخاطرة 1–2%
- اترك 50% من الحساب كهامش حر.
ما الفرق بين نداء الهامش والإيقاف الإجباري؟
- نداء الهامش: يحدث عند مستوى هامش 50–100%، وهو تحذير فقط.
- الإيقاف الإجباري: يحدث عند مستوى 20–50%، ويتم فيه إغلاق الصفقات تلقائيًا.
مثال:
عند 80% → نداء هامش
عند 20% → يبدأ الإيقاف الإجباري
التصرف السريع عند نداء الهامش ضروري لتجنب الإغلاق القسري.
ما الأدوات التي تساعد على منع الإيقاف الإجباري؟
- استخدام نافذةTerminalفي MetaTrader لمتابعة: صافي القيمة والهامش.
- مؤشرات مخصصة لعرض نسبة الهامش على الشارت.
- تطبيقات الجوال تصدر إشعارات لهبوط الهامش.
- أدوات احترافية مثل: TradingView Alerts، Myfxbook، أو Expert Advisors.
فعّل تنبيهات عند 200% على الأقل.
كم يجب أن يكون لدي احتياطي طوارئ لمنع الإيقاف الإجباري؟
يُنصح بأن يكون لديك احتياطي 25–50% من قيمة الحساب.
مثال:
حساب 10,000 دولار → احتياطي 2,500 – 5,000 دولار.
احسبه بناءً على:
أقصى سحب تاريخي × 2
واختر وسائل إيداع سريعة.
ماذا أفعل فور الاقتراب من مستوى الإيقاف؟
- تصرّف خلال دقائق عند انخفاض الهامش دون 100%.
- أغلق الصفقات ذات الخسائر الأكبر.
- أضف أموالًا للحساب إذا أمكن.
- قلل أحجام العقود بنسبة 50%.
- لا تفتح صفقات جديدة حتى يعود الهامش فوق 300%.
- دوّن ما حدث لتجنب تكراره.
كيف تؤثر سياسات الوسطاء على استراتيجية الحماية؟
مستويات الإيقاف تختلف:
- OANDA → إغلاق عند 100%
- IG → عند 50%
- Plus500 → عند 50%
- بعض الوسطاء يغلقون كل الصفقات دفعة واحدة، وآخرون يغلقون الأسوأ أولًا.
يجب قراءة شروط الوسيط جيدًا، وضبط إدارة المخاطر بناءً على سياسته.
هل تساعد الأنظمة الآلية في منع الوصول إلى مستوى الإيقاف؟
نعم، يمكنها المساعدة بشكل كبير:
- إغلاق الصفقات عند 150–200% مستوى هامش.
- خفض أحجام العقود تلقائيًا.
- إرسال تنبيهات وتحذيرات.
لكن يجب اختبارها جيدًا وعدم الاعتماد عليها وحدها.
